|
| Cele: |
- ochrona powierzonego kapitału przed inflacją,
|
| Charakterystyka: |
- niskie ryzyko inwestycji,
- wysoka płynność rozumiana jako możliwość zamknięcia części lub całości pozycji w dowolnym momencie bez utraty narosłych odsetek, wynikająca z inwestowania w papiery wartościowe, dla których istnieje rynek wtórny.
|
| Podstawowe instrumenty: |
- instrumenty o niskim ryzyku: lokaty bankowe, dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: obligacje zabezpieczone, obligacje Skarbu Państwa, bony skarbowe, papiery wartościowe, z których wynikają zobowiązania pieniężne poręczone przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, obligacje nie zabezpieczone lub zabezpieczone częściowo, hipoteczne i publiczne listy zastawne, obligacje komunalne i certyfikaty depozytowe.
- instrumenty o średnim ryzyku: niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: obligacje zabezpieczone, nie zabezpieczone lub zabezpieczone częściowo, w tym obligacje komercyjne przedsiębiorstw, hipoteczne i publiczne listy zastawne.
|
| Rodzaje przeprowadzanych transakcji: |
- zakładanie terminowych lokat bankowych, przeprowadzanie transakcji kupna i sprzedaży instrumentów dłużnych na rynku międzybankowym oraz na rynku regulowanym, obejmowanie obligacji.
|
| Elementy ryzyka: |
- ryzyko stopy procentowej (w tym stopy inflacji),
- ryzyko kredytowe, niewypłacalności emitenta
- ryzyko rynkowe
|
|
|
