BDM SA oferuje
rachunek inwestycyjny w formie IKE (Indywidualnego Konta Emerytalnego).
IKE adresowane jest do osób, które inwestując długoterminowo chcą uniknąć konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki). Kapitał zgromadzony na rachunku IKE nie jest obciążony podatkiem od zysków kapitałowych, pod warunkiem, iż klient nie wycofa zaoszczędzonych środków przed ukończeniem 60 roku życia (Część osób może wycofać środki już w wieku 55 lat, w tym przypadku konieczny jest jednak dodatkowy warunek – dana osoba musi nabyć prawa emerytalne).
Załóż rachunek IKE...
Opłaty
Jak otworzyć?
Regulamin
IKE ma również inne zalety:
- osoby które dokonają tzw. zwrotu (czyli zrezygnują z prowadzenia IKE przed uzyskaniem zwolnienia z podatku) uzyskują korzyść polegającą na odroczeniu podatku w czasie (nie rozliczają się z "podatku Belki" corocznie, ale dopiero po dokonaniu zwrotu)
- IKE jest korzystne z punktu widzenia dziedziczenia majątku – w przypadku śmierci oszczędzającego spadkobiercy otrzymują należne środki bez podatku (w przypadku tradycyjnego rachunku inwestycyjnego papiery dziedziczone są z kwotą nabycia 0 zł – co oznacza, iż spadkobierca w momencie sprzedaży papierów zapłaci 19% podatku).
Decyzje inwestycyjne podejmowane są przez klienta. Właściciel rachunku IKE może sprzedawać nabyte papiery wartościowe, kupować inne, czyli inwestować jak na zwykłym rachunku inwestycyjnym.
Klient może (a nawet powinien) zdywersyfikować swoje oszczędności i wybierać spośród:
- akcji notowanych na GPW (w tym na rynku NewConnect)
- praw poboru
- obligacji Skarbu Państwa, korporacyjnych, gminnych itd.
- certyfikatów inwestycyjnych
- ETF-ów
- produktów strukturyzowanych notowanych na giełdzie (opartych o indeksy, surowce, stopy procentowe itd.).
Na rachunek IKE można wpłacić ograniczoną wartość środków finansowych, stanowiących trzykrotność średniego wynagrodzenia w gospodarce narodowej. (
Limit wpłat dla 2012 r. wynosi
10 578 zł.)
Nie ma nic lepszego niż zdywersyfikowane i systematyczne oszczędzanie. W ten sposób z jednej strony zmniejszamy ryzyko inwestowania, z drugiej dajemy sobie szansę na zgromadzenie potężnego majątku (w przypadku IKE dodatkowo nie opodatkowanego!).
Jeżeli chcesz dowiedzieć się więcej na temat zalet i wad rachunku IKE zapraszamy do zapoznania się z przygotowaną przez nas
prezentacją.
Przypominamy, iż IKE może być prowadzone również w formie funduszy inwestycyjnych. Jeżeli nie masz czasu i ochoty samodzielnie podejmować decyzji inwestycyjnych, BDM daje możliwość podpisania umowy dotyczącej IKE prowadzonego w formie funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI PZU:
www.bdm.pl/fundusze_pzu
